ما هو غسيل الاموال؟ سؤال يتردد في أذهان الكثير من الأشخاص وسنقوم بالإجابة عليه من خلال مقالنا هذا المقدم من محاسبكم. غسيل الأموال هو العمل على جمع الأموال من مصادر غير مشروعة، وتتعدد أنواعه وأساليبه ومنها أموال تجارة المخدرات وتجارة الآثار وغيرها.
ما هو غسيل الاموال
عند حديثنا عن سؤال ما هو غسيل الاموال يمكن تعريف غسيل الأموال بأنه عبارة عن جمع الأموال من مصادر غير مشروعة، ويتم عمل مشروع آخر لإخفاء المصدر الرئيسي لهذه الأموال حيث يقوم مرتكبو جرائم غسيل الأموال بعمل جهد كبير لكي يتم إخفاء مصدر هذه الأموال. وله الكثير من الأنواع منها ما يلي:
- من الممكن أن يتم جمع الأموال عن طريق زراعة المواد المخدرة، لكي يتم المتاجرة فيها.
- القيام بعمليات من أجل التجارة في المخدرات ثم تصديرها إلى الخارج.
- غسيل الاموال عن طريق التجارة في الآثار ثم القيام بتهريبها خارج البلاد.
- القيام بإدخال الأموال غير المشروعة في الاقتصاد يعتبر من عمليات غسيل الاموال.
- عمليات النصب المختلفة سواء كان نصب بطريقة مباشرة أو إلكترونيًا، يعد من صور عمليات غسيل الأموال المنتشرة حاليًا.
- عمليات التزوير في السلع.
الأساليب المتبعة في عمليات غسيل الاموال
بعد أن تعرفنا على ما هو غسيل الاموال يجب معرفة أن هناك الكثير من أساليب غسيل الأموال لتحقيق الأهداف النهائية من ورائها، ولكي يتم أيضًا الربح والكسب منه بطرق غير مشروعة، ومن هذه الأساليب ما يلي:
- غسيل الأموال من الممكن أن يتم عن طريق دمج الأموال في مشاريع الاستثمار العقاري، ثم يقوم بتأجير العقارات، ومن خلال ذلك يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال مشروعة ويتم الكسب منها.
- يمكن أن يتم غسيل الاموال عن طريق المؤسسات المالية الفاسدة، التي تقوم بالمساعدة في التستر على الأموال غير المشروعة، بل ويتم استخدامها في الأنشطة الخاصة بها.
- غسيل الأموال يتم أيضًا بممارسة أنشطة تجارية محلية ودولية، الهدف منها هو غسيل الاموال بطرق غير مشروعة.
- كما يمكن أن تحدث عن طريق القروض، ويتم تقديم الأموال غير المشروعة كقيمة مالية للقرض الذي تم أخذه.
- وأيضًا تتم من خلال تأسيس شركات وهمية وغير قانونية، بهدف تحقيق المكاسب غير المشروعة وغسل الأموال، ثم يتم إغلاقها بعد تحقيق هدفهم.
طرق الحد من عمليات غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية
تعتبر عمليات غسيل الاموال من أكثر العمليات للكسب غير المشروع في الفترة الأخيرة، وقد قامت المملكة العربية السعودية بعدة أمور للحد منها ومن هذه الأمور ما يلي:
- قامت المملكة بمحاربة جرائم غسيل الأموال، عن طريق تنفيذ التوصيات الأربعين من مجموعة العمل المالي الذي يختص بمكافحة غسيل الأموال.
- بالإضافة إلى المجهودات التي يتم بذلها لكي يتم تنفيذ نظام مكافحة تبييض الأموال السعودي، وتم القيام بتشديد عقوبة غسيل الاموال في السعودية.
- وأصبحت المملكة العربية السعودية من أكثر دول العالم، التي قامت ببذل جهود كبيرة للغاية لمحاربة مثل هذه القضايا، بل ونجحت في القيام بذلك.
- يمكن الحد من جرائم غسيل الأموال من خلال عدم التعامل مع الشركات والجهات المبهمة والمجهولة عن طريق سؤال وزارة التجارة والاقتصاد عن الشركة، وعن إذا كانت موجودة بالسوق بالفعل أم لا، ويتم ذلك قبل الدخول في أي صفقات أو مشاريع مع الشركة.
- وأيضًا عدم التعامل المالي مع أي شخص يثبت سمعته السيئة والقيام بالإبلاغ عنه فورًا عن وجود شبه جريمة غسيل أموال.
مخاطر القيام بعمليات غسيل الأموال
في إطار الحديث عن ما هو غسيل الاموال فيجب معرفة أن عمليات غسيل الأموال تعتبر من أهم وأكثر القضايا التي تقوم بتهديد المجتمع نظرًا لتعدد مخاطرها على المجتمع فمن هذه المخاطر ما يلي:
- تؤدي إلى التأثير على الاقتصاد المحلي والدولي، بل من الممكن أن يتم تدهور الاقتصاد.
- يتم من خلاله حدوث فجوة كبيرة بين نفقات السلع وقيمة الإيرادات في الخزانة العامة للدولة.
- تتسبب بخفض قيمة العملات المحلية والدولية.
- كما يساعد في انتشار التجارة غير المشروعة والتستر عليها أيضًا.
- تكثر الرشوة في المجتمع نتيجة لجرائم غسل الأموال وأيضًا ينتشر الفساد في المجتمع.
- يقوم مرتكبي جرائم غسيل الأموال بعمل الكثير من العمليات المعقدة، من أجل التهرب من الضرائب المفروضة عليه.
- تؤدي إلى انتشار جرائم السرقة الجنائية والسطو، ثم يقوم مرتكبيها بتحويل الأموال إلى الاقتصاد الإجرامي.
- نتيجة لعمليات غسيل الأموال فقد كثرت جرائم الاحتيال، سواء كان احتيال مصرفي أو إلكتروني.
- وهذه المخاطر لا تقوم بتهديد المجتمع المحلي فقط، بل تقوم أيضًا بتهديد المجتمع الدولي ككل.
عمليات اشتباه في غسيل الأموال
من الممكن القيام ببعض الأمور التي تدل على وجود شبهة في مصدر الأموال التي يتم كسبها، ولهذه الأمور أشكال كثيرة تتمثل في تصرفات الشخص الذي يسعى إلى عمل غسيل للأموال وهي كالآتي:
- يقوم العميل بالمشاركة في بعض من الأنشطة التجارية التي تكون مبهمة.
- لا يقوم بإيضاح هدفه من النشاط التجاري الذي يقوم به بطريقة مباشرة وواضحة.
- يهتم العميل بقوانين نظام مكافحة جرائم غسيل الأموال اهتمامًا ملحوظ.
- لا يلقي اهتمامًا بالعملات أو المخاطر الاقتصادية التي من الممكن أن تؤثر عليه.
- من الممكن أن يقوم بالتستر على شخص مبهم ويكون شريك معه في نشاطه التجاري.
- يقوم بمحاولة تزويد السلطات المعنية ببعض المعلومات التي لا تكون صحيحة، من خلال مصدر الأموال.
- وجود بعض الاختلافات الواضحة بين ما يمارسه العميل والممارسات العادية التي تضعه محل شبهة.
- يقوم العميل بتحويل الأموال التي تم كسبها إلى شخص أو جهة أخرى، ولا يقوم بتوضيح أي معلومات تخص الشخص أو الجهة التي قام بالتحويل إليها.
- يحاول إنهاء الصفقات المالية، ولا يقوم بإرسال الأوراق والمستندات الكافية لإثبات ذلك.
- إذا تم إثبات أن العميل ينتمي لمنظمة مجهولة ومبهمة، أو إذا كانت المنظمة مشهورة وتقوم بممارسة أنشطة مبهمة.
- أن يتم تغير الوضع المادي للعميل وعائلته أيضًا وبشكل مفاجئ، ويكون هذا الوضع غير متلائم مع وضعه المالي الحالي.
عقوبة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية
قد حرصت المملكة العربية السعودية على وضع بعض القوانين والعقوبات لكي يتم الحد من عمليات غسيل الأموال ومن هذه العقوبات ما يلي:
- قامت الحكومة السعودية بإصدار قرار بمنع مرتكبي جريمة غسيل الأموال من السفر إلى الخارج.
- الحجز على الأموال غير المشروعة والقيام بمصادرتها.
- وضع عقوبة السجن لمدة تكون ما بين ثلاثة إلى خمسة عشر عامًا، وذلك وفقًا لخطورة الجريمة وما ترتب عليها.
- توقيع غرامة مالية تقدر بقيمة سبعة ملايين ريال سعودي.
الحكومة السعودية قامت بتشديد عقوبة غسيل الأموال في السعودية، لكي يتم ترهيب المجرمين، وكل من تسول له نفسه أن يقوم بهذه الجريمة، وأيضًا من أجل أن يتم إيقافهم عن ممارسة هذه الجرائم.
وقامت بتشديد العقوبة إذا كان مرتكبها قد ثبت إنه ينتمي إلى جماعة إرهابية أو عصابة إجرامية، أو إذا كان من قام بارتكابها موظف حكومي.
وفي ختام مقالنا هذا نكون قد عرضنا لكم ما هو غسيل الاموال وما هي عقوبته في السعودية. تعمل محاسبكم على تقديم عدد من الخدمات المميزة وتوظف خبرتها الكبيرة في مساعدة الشركات على ادارة كافة المعاملات المحاسبية الخاصة بها من خلال نظام محاسبي متكامل، وتعمل على دعم العملاء بالخدمات التي تلبي احتياجاتهم بالإضافة إلى موافاتهم بالتقارير المالية الفعالة. لمعرفة المزيد عن خدمات محاسبكم ما عليك إلا زيارة الموقع الالكتروني.
